AML und Verifizierung bei Capospin

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formsache, sondern die Grundlage jedes Spiels auf unserer Plattform. Auf dieser Seite erklären wir transparent, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir dafür brauchen und welche Rechte und Pflichten sich daraus für Sie ergeben.

Unsere AML-Grundsätze

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz der Aufsichtsbehörde von Curaçao und unterliegen damit deren gesetzlichen Vorgaben zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Als Betreiberin Capospin N.V., gegründet 2024, verpflichten wir uns, unsere Plattform nicht für die Verschleierung illegal erwirtschafteter Gelder nutzbar zu machen.

Konkret bedeutet das: Jede Transaktion auf capospin-casino.at läuft über geprüfte Zahlungskanäle, jeder Spieler wird nach den Standards unseres Lizenzgebers identifiziert, und ungewöhnliche Zahlungsströme werden von unserem Compliance-Team manuell geprüft. Verdachtsfälle melden wir gemäß den gesetzlichen Pflichten unseres Lizenzgebiets an die zuständige Financial Intelligence Unit.

• Identifizierung jedes Spielers vor der ersten Auszahlung
• Kontinuierliche Überwachung von Ein- und Auszahlungen
• Meldung von Verdachtsfällen an die zuständigen Behörden
• Regelmäßige Schulung unserer Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung erfolgt bei uns in zwei Stufen. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre angegebenen Personalien gegen öffentliche Register und Sanktionslisten. Die vollständige KYC-Prüfung (Know Your Customer) führen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung durch, ebenso bei Überschreitung bestimmter Transaktionsschwellen oder bei auffälligem Spielverhalten.

Für die vollständige Prüfung benötigen wir drei Dokumentkategorien: einen gültigen amtlichen Lichtbildausweis, einen Adressnachweis sowie den Nachweis, dass die verwendete Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft.

• Amtlicher Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (gültig, gut lesbar, alle vier Ecken sichtbar)
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankkontoauszug oder behördlicher Bescheid, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmethodennachweis: Foto der Kreditkarte (mittlere Ziffern abgedeckt), Screenshot Ihres E-Wallets mit sichtbarem Kontonamen oder Wallet-Adresse bei Kryptowährungen

So läuft die Prüfung ab

Vom Upload bis zur Freigabe

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte TLS-Verbindung, und der Zugriff ist ausschließlich auf die zuständigen Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung beschränkt. Wir geben Ihre Nachweise niemals an Dritte weiter, es sei denn, wir sind gesetzlich dazu verpflichtet.

• Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung und wählen Sie die Kategorie des Dokuments.
• Laden Sie die Dateien als Foto oder PDF hoch, alle Angaben müssen vollständig lesbar sein.
• Unser Compliance-Team prüft die Dokumente und gleicht sie mit Ihren Kontodaten ab.
• Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail; bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie direkt über die in Ihrem Konto hinterlegte Adresse.

Warum wir nach Mittelherkunft fragen

Source of Funds Nachweis

Bei einzelnen größeren Einzahlungen, mehreren Einzahlungen in kurzer Folge oder bei auffälligen Spiel- und Auszahlungsmustern fordern wir zusätzlich einen Nachweis über die Herkunft der eingesetzten Mittel. Dieser Schritt dient dazu, auszuschließen, dass Gelder aus illegalen Quellen über unser Casino gewaschen werden.

Als Beleg akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Vermögensaufstellungen, Kaufverträge oder Erbnachweise. Den Nachweis fordern wir nur an, wenn die konkrete Transaktionssumme ihn sachlich rechtfertigt, und wir behandeln Ihre Angaben streng vertraulich.

Unsere Transaktionskontrollen

Limits und Auszahlungsregeln

Alle Ein- und Auszahlungen durchlaufen automatisierte Prüfroutinen, die auf Betragsmuster, Häufigkeit und Zahlungsweg abstellen. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode, über die Sie eingezahlt haben; bei Kryptowährungen folgt die Auszahlung auf dieselbe Wallet-Adresse. Diese Same-Methode-Regel verhindert, dass Gelder über unser Casino zwischen verschiedenen Konten verschoben werden.

Wenn Nachweise fehlen oder scheitern

Mögliche Maßnahmen

Sollen Sie eine Verifizierung nicht abschließen, schließen wir die Auszahlung des Guthabens so lange aus, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Liefert ein Dokument unklare oder widersprüchliche Angaben, fordern wir einmalig Nachbesserung an; verbleiben dann Zweifel an Ihrer Identität, sperren wir das Konto vorübergehend.

Bestätigt sich ein Verstoß gegen unsere AML-Bestimmungen, etwa die Verwendung von Drittzahlungen oder gefälschten Dokumenten, kündigen wir die Geschäftsbeziehung und zahlen das nachweisbar eigene Guthaben auf den ursprünglichen Zahlungsweg zurück. Gewinnansprüche aus regelwidrigem Spiel verfallen in solchen Fällen. Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche sind wir zur Meldung an die Behörden verpflichtet und dürfen die Meldung nicht offenlegen.

Wie lange wir Dokumente speichern

Fristen und Datenschutz

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den gesetzlichen Vorgaben unseres Lizenzgebiets fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist existiert, damit nachträgliche behördliche Ermittlungen möglich bleiben. Nach Ablauf der Frist löschen wir Ihre Dokumente datenschutzkonform, sofern keine anderen gesetzlichen Aufbewahrungspflichten entgegenstehen.

Sämtliche Daten liegen auf Servern mit Zugriffsbeschränkung und Verschlüsselung. Sie können jederzeit über [email protected] Auskunft über die von uns gespeicherten Daten verlangen.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die vollständige KYC-Prüfung führen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung durch. Bei einzelnen größeren Transaktionen oder auffälligen Mustern kann die Prüfung auch früher anfallen.

Wie lange dauert die Verifizierung?

Die Bearbeitung Ihrer Dokumente dauert bis zu 48 Stunden. In der Regel erhalten Sie das Ergebnis deutlich früher per E-Mail.

Warum muss die Auszahlung über dieselbe Methode erfolgen?

Diese Regel verhindert, dass Guthaben zwischen verschiedenen Konten oder Wallets verschoben wird, und ist ein Kernelement der geldwäschepräventiven Vorgaben unserer Lizenz.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente hochlade?

Ohne abgeschlossene Verifizierung können keine Auszahlungen freigegeben werden. Ihr Konto bleibt für Einzahlungen nutzbar, das Guthaben wird jedoch bis zur Klärung einbehalten.

Welche Nachweise akzeptieren Sie für die Herkunft der Mittel?

Wir akzeptieren Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Vermögensaufstellungen, Kaufverträge oder Erbnachweise, sofern sie Ihre Angaben nachvollziehbar belegen.